Verifica Albo SIM e Archivio Prospetti Informativi CONSOB
Nelle operazioni di finanza straordinaria, nel collocamento transfrontaliero di strumenti finanziari e nei mandati di gestione patrimoniale tra operatori italiani e turchi, il controllo preventivo sull'abilitazione degli intermediari rappresenta un presidio legale inderogabile. Nel mercato italiano la vigilanza sugli emittenti quotati, sugli intermediari mobiliari e sulla sollecitazione del pubblico risparmio è attribuita alla Commissione nazionale per le società e la borsa (CONSOB). Per gli investitori istituzionali, gli studi legali d'affari e gli istituti bancari turchi, la procedura di Verifica Albo SIM e Archivio Prospetti Informativi CONSOB consente di riscontrare l'effettiva autorizzazione all'esercizio dei servizi di investimento e la regolarità dei documenti d'offerta.
Quadro Normativo del TUF (D.Lgs. 58/1998) e Albo delle SIM
La disciplina organica del mercato dei capitali in Italia è contenuta nel Decreto Legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, noto come Testo unico delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria (TUF). Ai sensi dell'articolo 1 del decreto, per società di intermediazione mobiliare (SIM) si intende l'impresa di investimento costituita in forma di persona giuridica con sede legale e direzione generale in Italia, diversa dalle banche e dagli intermediari ex articolo 106 del Testo Unico Bancario, autorizzata a prestare servizi o attività di investimento.
La CONSOB cura la tenuta dell'Albo pubblico in cui sono registrate le SIM nazionali, le imprese di investimento dell'Unione europea operanti in Italia con succursale o in regime di libera prestazione di servizi e le imprese di paesi terzi autorizzate. Per i controlli riguardanti gli enti creditizi e gli intermediari finanziari bancari si applica invece la verifica dell'Albo banche e intermediari della Banca d'Italia.
Offerta al Pubblico e Archivio dei Prospetti Informativi
Il TUF definisce l'offerta al pubblico di prodotti finanziari come ogni comunicazione rivolta a persone che presenti informazioni sufficienti sulle condizioni dell'offerta e sugli strumenti offerti così da consentire a un investitore di decidere l'acquisto o la sottoscrizione. Prima dell'avvio dell'operazione o dell'ammissione a quotazione, l'emittente sottopone all'approvazione della CONSOB un documento informativo dettagliato.
Una volta approvato, il prospetto informativo di offerta pubblica e quotazione CONSOB viene pubblicato nell'Archivio Prospetti telematico dell'Autorità, unitamente ai supplementi e alle note di sintesi. Gli adempimenti formali connessi sono illustrati nelle guide su CONSOB Commissione Società e Borsa deposito documenti e sui requisiti di deposito per ammissione a quotazione su Borsa Italiana.
Controllo dei Servizi di Investimento Autorizzati
Attraverso la consultazione online dell'Albo SIM è possibile interrogare il database inserendo la denominazione sociale, il numero di iscrizione o gli estremi della delibera autorizzativa. La scheda dell'intermediario specifica quali singoli servizi e attività di investimento (previsti dall'articolo 1, comma 5, del TUF) la società è abilitata a svolgere: negoziazione per conto proprio, esecuzione di ordini per conto dei clienti, collocamento con o senza impegno irrevocabile, gestione di portafogli, ricezione e trasmissione di ordini o consulenza in materia di investimenti.
Il portale istituzionale pubblica inoltre gli avvisi di allerta rivolti ai risparmiatori in merito a soggetti non autorizzati o siti web oscurati per esercizio abusivo dell'attività finanziaria.
Operazioni Transfrontaliere e Traduzione Giurata degli Atti
Qualora una SIM italiana o una società emittente debba presentare attestazioni di iscrizione all'Albo, delibere CONSOB o estratti di prospetti informativi alle autorità di vigilanza o agli istituti di credito in Turchia, si rende necessaria la traduzione giurata dei documenti con rigorosa corrispondenza rispetto alla terminologia del mercato mobiliare.
Non diamo garanzia di accettazione; il giudizio di conformità sulle visure dell'Albo SIM, sui prospetti informativi e sulle traduzioni presentate resta rimesso alla Commissione per i Mercati dei Capitali (SPK), a Borsa Istanbul o all'intermediario depositario.
Domande frequenti
Come si accerta per quali specifici servizi finanziari è autorizzata una SIM italiana?
Consultando l'Albo delle SIM sul portale CONSOB è possibile visualizzare, accanto ai dati anagrafici e al numero di delibera, l'elenco puntuale dei servizi di investimento autorizzati e l'eventuale facoltà di detenere disponibilità liquide e strumenti finanziari della clientela.
L'approvazione del prospetto informativo da parte della CONSOB garantisce la convenienza economica dell'investimento?
No, il controllo esercitato dalla CONSOB riguarda la completezza, la coerenza e la comprensibilità delle informazioni fornite nel prospetto ai sensi di legge, ma non comporta alcuna valutazione di merito sulla solidità finanziaria dell'emittente o sul rendimento dei titoli.